Page 29 - 《瑞苑》2018年第2期·半年刊设计
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            金证券基金试点办法》规定,开放式基金               的前提下,对其余赎回申请延期办理。                会费用等按照国家有关规定可以列入的运营费
            可以收取申购费,但申购费率不得超过申                  基金管理费                         用等。

            购金额的 5%。目前申购费费率通常在 1.5%             指支付给实际运用基金资产、为基金
            左右,并随申购金额的大小有相应的减让。              提供专业化服务的基金管理人的费用。                   基金收益分配类术语
               赎回费                              基金托管费
               指在开放式基金的存续期间,已持有                 指基金托管人为基金提供服务而向基                 基金收益
            基金单位的投资者向基金管理人卖出基金               金收取的费用。托管费通常按照基金资产                  指基金资产在运作过程中所产生的超过自
            单位时所支付的手续费。我国法律规定,               净值的一定比例提取,逐日计算并累计,               身价值的部分。具体地说,基金收益包括基金
            赎回费率不得超过赎回金额的 3%,各基金             按月支付给托管人。此费用也是从基金资               投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

            规定的赎回费收入的归属可能会有所不同,              产中支付,不须另向投资者收取。                  存款利息和其他收入。
            有的规定只扣除较少的手续费后,大部分                  基金转换费                            基金净收益
            会归基金所有;有的规定全部或大部分用                  指投资者按基金管理人的规定在同一                 指基金收益减去按照国家有关规定可以在
            作手续费,而不归或只将少部分归入基金               基金管理公司管理的不同开放式基金之间               基金收益中扣除的费用后的余额。
            资产。                              转换投资所需支付的费用。基金转换费的                  权益登记日
               巨额赎回                          计算可采用费率方式或固定金额方式;采                  是基金管理人进行红利分配时,需要定出
               指当开放式基金的当日净赎回量(赎              用费率方式收取时,应以基金单位资产净               某一天,界定哪些基金持有人可以参加分红,
            回申请总数扣除申购申请总数后的余额)               值为基础计算,费率不得高于申购费率。               定出的这一天就是股权登记日。也就说,在权
            超过基金规模的 10%。在出现巨额赎回时,            通常情况下,此项费用率很低,一般只有               益登记日当天仍持有或申购南方稳健成长基金

            基金管理人一般有两种处理方法:1 全部              百分之零点几。                          并得到确认的投资者均可享受此次分红。
            赎回当基金管理公司认为有能力兑付投资                  基金运营费                            除息日
            人的全部赎回申请时,即按正常赎回程序                  指的是在基金运作过程中所发生的费                 是权益登记日(T 日)后的第一个工作日,
            执行,对投资人的利益没有影响。2 部分              用,通常是从基金资产中扣除,因此会降               即T+1日。
            延期赎回基金管理公司认为兑付投资人的               低基金净值。主要的基金运营费包括:基                  红利再投资
            赎回申请有困难、或可能引起基金资产净               金管理费、基金托管费、持续销售法、证                  是指将投资者分得的收益再投资于基金,并
            值的较大波动等情况下,可以在当日接受               券交易费用、基金信息披露费用、与基金               折算成相应数量的基金单位这实际上是将应分

            赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%             相关的会计师费和律师费、召开持有人大               配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。

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