Page 28 - 《瑞苑》2018年第2期·半年刊设计
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                        Basic knowledge of fund terminology


                        基金术语基础知识


                          瑞丰订阅






              基金交易类术语                                          购日的基金单位资产净值为基础计算的,具体计算方法须符合监管部
                                                               门有关规定的要求,并在基金销售文件中载明。

              基金成立日                                               基金转托管
              是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。                         是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的
              基金募集期                                            不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变
              是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。                         更的操作。
              基金存续期                                               基金转换
              是指基金发行成功,并通过一段时间的封闭期后,称作基金的                         是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可直接自由
           存续期。                                                转换到本公司管理的其它开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金

              基金单位                                             单位,再申购目标基金。
              是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享                        非交易过户
           有资产所有权、收益分配权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。                        是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人
              基金开放日                                            的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。
              是指可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过
           户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说,并不是在任                         基金费用类术语
           何一个工作日都可以进行交易,因此,规定每周的某几个工作日进行
           交易,这几个工作日就称为开放日。                                       认购费
              基金认购                                                指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费,

              是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单                     目前国内通行的认购费计算方法为:认购费用 = 认购金额 × 认购费
           位的过程。通常认购价为基金单位面值(1 元)加上一定的销售费用。                    率,净认购金额 = 认购金额 - 认购费用;认购费费率通常在 1% 左右,
           投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。                       并随认购金额的大小有相应的减让。
              基金申购                                                申购费
              是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐                         指投资者在基金成立后的存续期,基金处于申购开放状态期内,
           户,按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申                      向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。我国《开放式投资基


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